APRENDA E PREPARE O FLUXO DE CAIXA DE SUA EMPRESA:-
A PRIMEIRA PROVIDÊNCIA A SER TOMADA É
VOCÊ SEPARAR AS DESPESAS PESSOAIS
DA EMPRESA.
JANEIRO DE 2013
DIA
|
DESCRIÇÃO
|
PESSOAL
|
EMPRESA
|
01
|
ALUGUEL
DO IMÓVEL.
|
0,00
|
450,00
|
03
|
AGUA.
|
30,00
|
40,00
|
07
|
LUZ.
|
50,00
|
60,00
|
08
|
TELEFONE.
|
35,00
|
60,00
|
08
|
CELULAR.
|
35,00
|
30,00
|
10
|
DESPESAS
COM EDUCAÇÃO – TRANSPORTE.
|
80,00
|
0,00
|
10
|
DESPESAS
COM SALÃO DE BELEZA.
|
60,00
|
0,00
|
10
|
DESPESAS
SUPERMERCADO.
|
280,00
|
0,00
|
10
|
MATERIAIS
ESCRITÓRIO, USO E CONSUMO.
|
0,00
|
40,00
|
15
|
CONVÊNIO
MÉDICO / DENTÁRIO.
|
90,00
|
0,00
|
20
|
LANCHES
NA ESCOLA DO FILHO.
|
30,00
|
0,00
|
21
|
LANCHES
E REFEIÇÕES - MENSAL
|
0,00
|
240,00
|
21
|
IMPOSTOS
MEI OU ME.
|
0,00
|
34,90
|
25
|
DESPESAS
COM SALÃO DE BELEZA.
|
15,00
|
0,00
|
28
|
BOTIJÃO
DE GÁS OU GÁS ENCANADO.
|
40,00
|
10,00
|
30
|
DESPESAS
COM ROUPAS / PRESTAÇÃO.
|
20,00
|
0,00
|
30
|
PAGAMENTO
COMBÚSTIVEL MENSAL.
|
100,00
|
60,00
|
30
|
PAGAMENTO
CONTADOR.
|
0,00
|
200,00
|
30
|
IPTU
DO IMÓVEL
|
40,00
|
0,00
|
TOTAIS
|
905,00
|
1.224,90
|
APÓS APURAR QUAIS SÃO OS GASTOS MENSAIS,
O EMPREENDEDOR PODERÁ ENTÃO ESTABELECER UMA RETIRADA DE PRÓ-LABORE. ESTE VALOR
DEVERÁ SUPRIR SUAS NECESSIDADES PESSOAIS E TAMBÉM A POSSIBILIDADE DE DESPESAS
EVENTUAIS (MEDICAMENTOS, REPAROS EM SUA RESIDÊNCIA, CONSERTOS DE APARELHOS
DOMÉSTICOS, ETC...)
SENDO ASSIM, PROPONHO NESTE CASO O
PRÓ-LABORE (RETIRADA MENSAL) DE R$1.100,00 (HUM MIL E CEM REAIS).
VAMOS UTILIZAR ESTAS DESPESAS MENSAIS DA
EMPRESA PARA AJUDAR NO FLUXO DE CAIXA. O EMPREENDEDOR UTILIZA-SE SOMENTE DO
LIVRO CAIXA, POIS VENDE SEUS PRODUTOS E RECEBE EM DINHEIRO.
O EMPREENDEDOR DEVERÁ SEMPRE POSSUIR UM
SALDO INICIAL. NORMALMENTE ESTE SALDO VEM DO SALDO FINAL DO MÊS ANTERIOR. NO
CASO ABAIXO O EMPREENDEDOR É VENDEDOR DE BONÉS E NO MÊS ANTERIOR RESERVOU
R$1.000,00 (HUM MIL REAIS) PARA COMPOR O SALDO INICIAL.
INFORMAÇÕES
INICAIS DESTA ATIVIDADE:
01
|
CAIXA
(SALDO ANTERIOR QUE IRÁ COMPOR O SALDO INICIAL DESTE MÊS).
|
1.000,00
|
||
02
|
ESTOQUE
DE MERCADORIAS 500 BONÉS NO VALOR UNITÁRIO DE R$5,00 (CINCO REAIS) – VALOR/CUSTO
DE AQUISIÇÃO.
|
2.500,00
|
FLUXO DE CAIXA
JANEIRO / 2013
DIA
|
HISTÓRICO
|
ENTRADA
|
SAIDA
|
SALDO
|
01
|
SALDO
INICIAL
|
1.000,00
|
||
01
|
ALUGUEL
DO IMÓVEL
|
450,00
|
550,00
|
|
01
|
VENDAS
15 BONÉS
|
300,00
|
850,00
|
|
02
|
VENDAS
12 BONÉS
|
240,00
|
1.090,00
|
|
03
|
CONTA
DE ÁGUA
|
40,00
|
1.050,00
|
|
03
|
VENDAS
10 BONÉS
|
200,00
|
1.250,00
|
|
04
|
VENDAS
17 BONÉS
|
340,00
|
1.590,00
|
|
05
|
VENDAS
13 BONÉS
|
260,00
|
1.850,00
|
|
07
|
CONTA
DE LUZ
|
60,00
|
1.790,00
|
|
07
|
VENDAS
10 BONÉS
|
200,00
|
1.990,00
|
|
08
|
VENDAS
20 BONÉS
|
400,00
|
2.390,00
|
|
08
|
CONTA
TELEFONE FIXO
|
60,00
|
2.330,00
|
|
08
|
CONTA
CELULAR
|
30,00
|
2.300,00
|
|
10
|
VENDAS
10 BONÉS
|
200,00
|
2.500,00
|
|
10
|
MATERIAIS
DE USO E CONSUMO
|
40,00
|
2.460,00
|
|
11
|
VENDAS
08 BONÉS
|
160,00
|
2.620,00
|
|
12
|
VENDAS
15 BONÉS
|
300,00
|
2.920,00
|
|
14
|
VENDAS
10 BONÉS
|
200,00
|
3.120,00
|
|
15
|
VENDAS
08 BONÉS
|
160,00
|
3.280,00
|
|
16
|
VENDAS
10 BONÉS
|
200,00
|
3.480,00
|
|
17
|
VENDAS
08 BONÉS
|
160,00
|
3.640,00
|
|
18
|
VENDAS
08 BONÉS
|
160,00
|
3.800,00
|
|
19
|
VENDAS
20 BONÉS
|
300,00
|
4.100,00
|
|
21
|
LANCHES
E REFEIÇÕES - MENSAIS
|
240,00
|
3.860,00
|
|
21
|
DASN/MEI
(R$33,90 + R$1,00)
|
34,90
|
3.825,10
|
|
21
|
VENDAS
05 BONÉS
|
100,00
|
3.925,10
|
|
22
|
VENDAS
05 BONÉS
|
100,00
|
4.025,10
|
|
23
|
VENDAS
06 BONÉS
|
120,00
|
4.145,10
|
|
24
|
VENDAS
05 BONÉS
|
100,00
|
4.245,10
|
|
25
|
FERIADO
– PASSEIO COM A FAMÍLIA.
|
0,00
|
4.245,10
|
|
26
|
VENDAS
05 BONÉS
|
100,00
|
4.345,10
|
|
28
|
VENDAS
05 BONÉS
|
100,00
|
4.445,10
|
|
28
|
GÁS
MENSAL
|
10,00
|
4.435,10
|
|
29
|
VENDAS
05 BONÉS
|
100,00
|
4.535,10
|
|
30
|
VENDAS
05 BONÉS
|
100,00
|
4.635,10
|
|
30
|
COMBUSTÍVEL
- MENSAL
|
60,00
|
4.575,10
|
|
30
|
ESCRITÓRIO
DE CONTABILIDADE
|
200,00
|
4.375,10
|
|
31
|
VENDAS
20 BONÉS
|
400,00
|
4.775,10
|
|
31
|
PRÓ-LABORE
- EMPREENDEDOR
|
1.100,00
|
3.675,10
|
OBSERVAÇÕES
01 - O
EMPREENDEDOR DEVERÁ MANTER EM DIA ESTAS INFORMAÇÕES;
02 - SUAS
DECISÕES DEPENDEM DE INFORMAÇÕES ATUALIZADAS, PORTANTO É FUNDAMENTAL MANTER ESTA
E OUTRAS INFORMAÇÕES DO EMPREENDIMENTO EM DIA;
03 – NESTA
ATIVIDADE CONSIDEREI QUE O EMPRENDEDOR UTILIZOU SOMENTE O CAIXA DEVIDO SUAS
VENDAS SEREM REALIZADAS EM DINHEIRO.
O QUE FAZER ENTÃO QUANDO NAS
SUAS VENDAS SÃO UTILIZADOS: DINHEIRO, CHEQUE, CHEQUE PRÉ-DATADO, CARTÕES DE
DÉBITO E CRÉDITO?
O EMPREENDEDOR DEVERÁ TAMBÉM
CONTROLAR ESTES DOCUMENTOS ATRAVÉS DO “FLUXO DE CAIXA”, “CONTAS A RECEBER” E
“BANCO CONTA MOVIMENTO”;
04 - É
IMPORTANTE O EMPREENDEDOR CONTROLAR TAMBÉM O ESTOQUE DE MERCADORIAS?
SIM. O EMPREENDEDOR DEVERÁ
SABER: QUANTIDADE, PRAZOS, COMO, ONDE E QUANDO IRÁ REALIZAR NOVAS COMPRAS. SE
NÃO ESTIVER NO CONTROLE DO ESTOQUE SERÁ UM DESASTRE. REALIZE UM CONTROLE DAS
ENTRADAS E SAÍDAS DE MERCADORIAS.
FIZ UMA PUBLICAÇÃO EM 16/05/2013 COM O TÍTULO “MICRO EMPREENDEDOR –
ADMINISTRANDO COM EFICIÊNCIA” ONDE ELABOREI O LIVRO CAIXA, CONTAS A RECEBER,
BANCO CONTA MOVIMENTO, RELAÇÃO DE DESPESAS E RECEITAS, CONTROLE DE ESTOQUE, E DEMONSTRAÇÃO
DO RESULTADO.
DANIEL CASIMIRO
MAIORES INFORMAÇÕES - DÚVIDAS
EMAIL:-
dc.daniel.casimiro@gmail.com
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